銀行保險機構名譽危險辦理方法(試行)

作者 中國電子財政 宣布于 2022-04-08 11:45

銀行保險機構名譽危險辦理方法(試行)

第一章 總 則

第一條 為進步銀行保險機構名譽危險辦理程度,有用提防化解名譽危險,保護金融不變和市場決定信念,按照《中華國民共和國銀行業監視辦理法》《中華國民共和國貿易銀行法》《中華國民共和國保險法》《中華國民共和國信任法》等法令律例,擬定本方法。

本方法所稱銀行保險機構,是指在中華國民共和國境內依法設立的中資貿易銀行、中外合伙銀行、外商獨資銀行、信任公司、保險團體(控股)公司、保險公司。

第二條 本方法所稱名譽危險,是指由銀行保險機構行動、從業職員行動或外部事務等,致使好處相干方、社會公家、媒體等對銀行保險機構構成負面評估,從而侵害其品牌代價,倒霉其一般運營,乃至影響到市場不變和社會不變的危險。

名譽事務是指激發銀行保險機構名譽較著受損的相干行動或勾當。

第三條 銀行保險機構名譽危險辦理應遵守以下根基準繩:

(一)前瞻性準繩。銀行保險機構應答峙防備為主的名譽危險辦理理念,增強研討,防控泉源,按期對名譽危險辦理環境及潛伏危險停止審閱,晉升名譽危險辦理預感性。

(二)婚配性準繩。銀行保險機構應停止多條理、差別化的名譽危險辦理,與本身規模、運營狀態、危險狀態及體系首要性相婚配,并連系外部環境和外部辦理變更當令調劑。

(三)全籠蓋準繩。銀行保險機構應以公司辦理為出力點,將名譽危險辦理歸入周全危險辦理體系,籠蓋各營業條線、一切分支機構和子公司,籠蓋各部分、崗亭、職員和產物,籠蓋決議打算、履行和監視全數辦理關鍵,同時應提防第三方協作機構可以或許激發的對本機構倒霉的名譽危險,充實考量其余表里部危險的相干性和沾染性。

(四)有用性準繩。銀行保險機構應以防控危險、有用措置、修復抽象為名譽危險辦理終究標準,成立迷信公道、實時高效的危險提防及應答措置機制,確保可以或許疾速呼應、協同應答、高效措置名譽事務,實時修復機構受損名譽和社會抽象。

第四條 銀行保險機構承當名譽危險辦理的主體義務,中國銀行保險監視辦理委員會(以下簡稱銀保監會)及其派出機構依法對銀行保險機構名譽危險辦理實行羈系。

第二章 辦理架構

第五條 國有、國有控股的銀行保險機構,要對峙以黨的政治扶植為管轄,充實闡揚黨構造把標的目的、管大局、保落實的帶領感化,把黨的帶領融入名譽危險辦理各個關鍵。已成立黨構造的民營本錢或社會本錢占主體的銀行保險機構,要自動闡揚黨構造政治焦點感化,把黨的帶領與名譽危險辦理慎密連系起來,完成方針同向、互促共進。

第六條 銀行保險機構應強化公司辦理在名譽危險辦理中的感化,明白董事會、監事會、高等辦理層、名譽危險辦理部分、其余本能機能部分、分支機構和子公司的職責合作,構建構造健全、職責清楚的名譽危險辦理架構和彼此跟尾、有用聯動的運轉機制。

第七條 銀行保險機構董事會、監事會和高等辦理層別離承當名譽危險辦理的終究義務、監視義務和辦理義務,董事長或首要擔任人為第一義務人。

董事會擔任肯定名譽危險辦理計謀和全體方針,把握名譽危險狀態,監視高等辦理層展開名譽危險辦理。對名譽事務形成機構和行業嚴峻喪失、市場大幅動搖、激發體系性危險或影響社會經濟次序不變的,董事會應聽取特地報告,并鄙人一年聽取名譽危險辦理的專項報告。

監事會擔任監視董事會和高等辦理層在名譽危險辦理方面的履職盡責環境,并將相干環境歸入監事會任務報告。

高等辦理層擔任成立健全名譽危險辦理軌制,完美任務機制,擬定嚴峻事變的名譽危險應答預案和措置打算,支配并推動名譽事務措置。每一年最少停止一次名譽危險辦理評估。

第八條 銀行保險機構應設立或指定部分作為本機構名譽危險辦理部分,并裝備響應辦理本錢。名譽危險辦理部分擔任牽頭落實高等辦理層任務安排,指點調和其余本能機能部分、分支機構和子公司貫徹名譽危險辦理軌制請求,調和構造展開名譽危險的監測報告、排查評估、應答措置等任務,擬定并實行員工教導和培訓打算。

其余本能機能部分及分支機構擔任履行名譽危險提防和名譽事務措置中與本部分(機構)有關的各項決議打算,同時應設置專職或兼職的名譽危險辦理崗亭,增強與名譽危險辦理部分的相同調和,筑牢名譽危險辦理第一道防地。

銀行保險機構應指點子公司參照母公司名譽危險辦理根基準繩,成立與本身環境及外部環境相順應的名譽危險辦理架構、軌制和流程,落實母公司名譽危險辦理有關請求,做好本機構名譽危險的監測、提防和措置任務。

第三章 全流程辦理

第九條 銀行保險機構應成立名譽危險事先評估機制,在停止嚴峻計謀調劑、到場嚴峻名目、實行嚴峻金融立異及展業、嚴峻營銷勾當及媒體推行、表露首要信息、觸及嚴峻法令訴訟或行政懲罰、面對群體性事務、碰到行業法則或外部環境產生嚴峻變更等輕易產生名譽危險的景象時,應停止名譽危險評估,按照評估成果擬定應答預案。

第十條 銀行保險機構應成立名譽危險監測機制,充實斟酌與信譽危險、保險危險、市場危險、活動性危險、操縱危險、國別危險、利率危險、計謀危險、信息科技危險和其余危險的接洽干系性,實時發明和辨認名譽危險。

第十一條 銀行保險機構應成立名譽事務分級機制,連系本機構現實,對名譽事務的性子、嚴峻程度、傳布速率、影響規模和成長趨向等停止研判評估,迷信分類,分級應答。

第十二條 銀行保險機構應增強名譽危險應答措置,按照名譽事務的差別級別,矯捷采用響應方法,可包含:

(一)核對激發名譽事務的根基現實、主客觀緣由,闡發機構的義務規模;

(二)檢視其余運營地區及營業、宣揚計謀等與名譽事務的接洽干系性,防止名譽事務進級或呈現次生危險;

(三)對可以或許的彌補方法停止評估,按照現實環境采用公道的彌補方法節制好處相干方喪失程度和規模;

(四)自動自動同一籌辦消息口徑,經由進程消息宣布、媒體通氣、申明、告訴布告等恰當情勢,當令表露相干信息,廓清現實環境,回應社會關心;

(五)對激發名譽事務的產物設想缺點、辦事品質弊病、守法違規運營等題目停止整改,按照情節輕重停止追責,并視情公然,揭示樸拙擔任的社會抽象;

(六)實時展開名譽規復任務,加大正面宣揚,先容針對名譽事務的改良方法和其余改良運營辦事程度的行動,綜合施策消弭或下降名譽事務的負面影響;

(七)對歹意侵害本機構名譽的行動,依法采用方法保護本身正當權利;

(八)名譽事務措置中其余須要的方法。

第十三條 銀行保險機構應成立名譽事務報告機制,明白報告請求、途徑和時限。對合適突發事務信息報告有關劃定的,按請求向羈系部分報告。

第十四條 銀行保險機構應強化查核問責,將名譽事務的提防措置環境歸入查核規模,對激發名譽事務或防備及措置不妥形成嚴峻喪失或嚴峻不良影響的相干職員和名譽危險辦理部分、其余本能機能部分、分支機構等應依法依規停止問責追責。

第十五條 銀行保險機構應展開全流程評估任務,對相干題目的整改環境停止跟蹤評估,對全部名譽事務停止復盤總結,實時查缺補漏,進一步完美軌制、標準流程,防止同類名譽事務再次產生。

第四章 常態化扶植

第十六條 銀行保險機構應按期展開名譽危險隱患排查,籠蓋外部辦理、產物設想、營業流程、外部干系等方面,從泉源削減名譽危險觸發身分,延續完美名譽危險應答預案和相干外部軌制。

第十七條 銀行保險機構應按期展開名譽危險景象摹擬和應急練習訓練,檢視機構應答各種倒霉事務出格是極端事務的反映才能和恰當程度,并將名譽危險景象歸入本機構壓力測試體系,在展開各種壓力測試進程中充實斟酌名譽危險影響。

第十八條 銀行保險機構應成立與贊揚、告發、調整、訴訟等聯動的名譽危險提防機制,實時回應和措置有關公道訴求,防止措置不妥激發名譽危險。

第十九條 銀行保險機構應自動接管社會言論監視,成立同一辦理的采訪歡迎和信息宣布機制,實時精確公然信息,防止誤讀曲解激發名譽危險。

第二十條 銀行保險機構應做好名譽本錢堆集,增強品牌扶植,承當社會義務,誠篤取信運營,供給優良高效辦事。

第二十一條 銀行保險機構應將名譽危險辦理歸入外部審計范圍,按期查抄和評估名譽危險辦理的標準性和有用性,包含但不限于:

(一)辦理架構、計謀、軌制和法式可否確保有用辨認、監測和提防名譽危險;

(二)名譽危險辦理政策和法式是不是獲得有用履行;

(三)危險排查和應急練習訓練是不是展開到位。

第二十二條 銀行保險機構應增強同行相同接洽,彼此接收鑒戒經歷經驗,不歹意毀謗,不借機炒作,配合保護銀行業保險業全體名譽。

第五章 監視辦理

第二十三條 銀保監會及其派出機構應將銀行保險機構名譽危險辦理歸入法人羈系體系,增強銀行業保險業名譽危險羈系。

第二十四條 銀保監會機構羈系部分和各級派出機構承當銀行保險機構名譽危險的羈系義務,辦公廳承當歸口和調和義務。

第二十五條 銀保監會及其派出機構經由進程非現場羈系和現場查抄實行對銀行保險機構名譽危險的延續羈系,詳細體例包含但不限于危險提醒、監視辦理說話、現場查抄等,并將其名譽危險辦理狀態作為羈系評級及市場準入的斟酌身分。

第二十六條 銀保監會及其派出機構發明銀行保險機構存在以下名譽危險題目,依法采用響應方法:

(一)名譽危險辦理軌制缺失或極端不完美,輕忽名譽危險辦理;

(二)未落實各項任務軌制及任務流程,名譽危險辦理機制運轉不暢;

(三)名譽事務形成機構和行業嚴峻喪失、市場大幅動搖;

(四)名譽事務激發體系性危險、影響社會經濟次序不變或形成其余嚴峻效果。

對上述景象,可采用監視辦理說話、責令期限更正、責令機構規律懲罰等羈系方法,并可根據《中華國民共和國銀行業監視辦理法》《中華國民共和國貿易銀行法》《中華國民共和國保險法》等法令律例實行行政懲罰。

第二十七條 中國銀行業協會、中國信任業協會、中國保險行業協會等行業社團構造應經由進程行業自律、維權、調和及宣揚等體例,指點會員單元進步名譽危險辦理程度,妥帖應答措置行業性名譽事務,保護行業杰出名譽。

第六章 附 則

第二十八條 銀行保險機構該當遵照本方法擬定本機構(體系)名譽危險辦理軌制。

第二十九條 銀保監會及其派出機構核準設立的其余金融機構參照本方法履行,省級鄉村信譽社結合社可參照本方法擬定本省(區)農合機構名譽危險辦理軌制。

第三十條 本方法由銀保監會擔任詮釋訂正,自印發之日起履行。《貿易銀行名譽危險辦理指引》(銀監發〔2009〕82號)和《保險公司名譽危險辦理指引》(保監發〔2014〕15號)同時廢除。

附:中國銀保監會宣布《銀行保險機構名譽危險辦理方法(試行)》

中國銀保監會有關部分擔任人就《銀行保險機構名譽危險辦理方法(試行)》答記者問

 

 

 

文章來歷于中國銀行保險監視辦理委員會網站

 

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